北京市朝阳区人民法院涉金融机构适当性义务纠纷案件审判白皮书（2021年度—2025年度)北京市朝阳区人民法院民事审判三庭二O二六年五月
目录前言…....wu..1第一部分涉金融机构适当性义务纠纷案件的审理概况及特点…?一、涉金融机构话当性义务纠纷案件的审理概况4二、涉金融机构适当性义务纠纷案件的基本特点…第二部分涉金融机构适当性义务纠纷案件中的典型问题.11了解客户义务履行相关问题......二、7解产品义务履行相关问题1三、客户与产品适当匹配义务履行相关问题。T损牛确定及责仟承扫相关问题18第三部分涉金融机构适当性义务纠纷的相关法律提示..一、了解客户义务相关法律提.示....二、7解产品义务相关法律报示-021客户与产品适当匹配义务相关法律提示.....1四、告知说明义务相关注体理示23五、损失确定及责任承担相关法律提示.4第四部分涉金融机构适当性义务纠纷案件的审判理念26一、弘扬践行社会主义核心价值观,维护交易诚信26二、依法保护金融投资者合法权益，践行司法为民26三、维护金融行业高质量健康发展，防范化解风0险圄.四、构建金融纠纷多元化调处机制。强化协同共治…....朝阳法院涉金融机构适当性义务纠纷典型案例.．.第五部分
抑节全融活当性管理保护投咨者合法权一北京市朝阳区人民法院涉金融机构话当性义务纠纠审判工作情况及典型案例前言全融异现代经济的核心成体经济的血脉金融机松的适当性义务、作为金融投资者保护的核心制度，是指金融机构在推介、销售金融产品或提供金融服务时。应当履行的了解客户。解产品、适当匹配的义务，适当性义务的实质履行。既是消除金融交易双方信息美异规荡金融产品销售行为的关键也是防范金融风险、守护市场公平，实现“卖者尽责、买者自负”理念的核心保障、关系区域营商环境的持续优化与金融市场行稳致远作为首都经济核心区.北京市朝阳区金融机构高度集聚、金融业态丰富多元、金融创新活跃，已成为北京金融业发展的重要承载区金融商品和服务的日趋丰富和多元在给投资者带来“本文所称金融机构，是指向投资者销售金融产品或提供投资服务的经营机构，包括但不限于国家金融监督管理总局监管的持有金融牌照的金融机构以及中国证券监督管理委员会监管的券商、公募和私募基金管理人、期货公司、证券咨询机构等。北京市朝阳区发展和改革委员会2025年6月10日公布数据显示,朝阳区金融机构已突破1800家,其中外资(合资）机构近400家，约占北京全市总量的三分之二。
北京市朝阳区人民法院(以下简称朝阳法院)系统梳理2021年至2025年审理的151件，以判决方式结案的涉金融机构适当性义备创给安件以下简称样木案件儿对年来此米安件的审理情况进行分析总结,对典型问题、法律提示及审判理念进行提炼,并选取十个典型案例对外发布,以期为金融投资者合法权益保护和金融业高质量发展提供有益指引和参考。
第一部分涉金融机构适当性义务纠纷案件的审理概况及特点金融机构的话当性义务旨在消除金融机构与投资者之间的信息不对称，要求卖方机构在向投资者销售金融产品时.确保销准的全融产品与投咨者的投资意愿,风险承受能力投资目标与财产状况等情况相匹配。适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品，以及为金融消费者参与融资融券、新三板、创业板、科创板、期货等高风险等级投资活动提供服务的过程中,必须履行的了解客户、了解产品、将适当的产品(或者服务)销佳(或者提供)给适合的全融消费者等义备壹方机松承扫话业性义务的目的是为了确保金融投资者能够在充分了解相关金融产品、投资活动的性质及风险的基础上作出自主决定,并承受由此产牛的收益和风险,适当性义务的履行是“幸者尽青"的要内容。也是"买者自负"的前提和基础。
一、涉金融机构适当性义务纠纷案件的审理概况样木安件洗取自2021年1月1日至2025年12月31日期间。朝阳沙院以判决形式宙结的选全融机构适当性义务纠纷的曲开案件共计151件。样本案件剔除了统计期内的撤诉和调解案件。1.案件收案情况涉金融机构适当性义务纠纷案件总体收室数量平稳低本个别....
