普华永道：2023年二季度保险行业监管处罚及政策动态分析会员免费

2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析1

普华永道 | 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析22023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析前言3一．监管处罚总体情况4二．重要处罚与典型案例8三．机构类型分析14四．地域分析18五．罚款金额占保费收入比分析20六.监管处罚事由、依据分析21七.法规、监管政策动态24八.普华永道可以提供的协助26结语272

普华永道 | 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析3前言2023年以来，我国经济发展回升向好态势持续巩固，保险行业持续回暖。据原中国银行保险监督委员会（下文简称“原银保监会”）及国家金融监督管理总局（下文简称“金融监管总局”）公布的保险业经营数据显示，2023年1-5月原保险保费收入合计2.6万亿元，同比增长10%。随着2023年第二季度金融监管总局的揭牌，我国金融监管迎来新局面。2023年6月8日金融监管总局党委书记、局长李云泽在第十四届陆家嘴论坛上的开幕辞及主题演讲中提出，金融监管总局将扛起新时代金融监管的职责使命，“全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，切实提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性”。5月30日发布的《国家金融监督管理总局 中国人民银行 中国证券监督管理委员会关于金融消费者反映事项办理工作安排的公告》〔2023年第1号〕，即金融监管总局揭牌后发布的第1号文件，就切实保护金融消费者合法权益，重新明确了金融消费者投诉维权渠道保持不变，并要求各金融机构切实履行自身责任，反映出金融监管部门维护金融消费者合法权益、监督金融机构严格依法合规经营的决心。为了协助保险机构有效规避合规风险带来的损失，普华永道持续收集整理监管机构公布的行政处罚数据，对其进行多维度的分析总结，并收集梳理了2023年二季度出台的相关监管政策，希望能够帮助保险机构厘清合规风险管理的重点，更有效地规划与开展下半年的内控合规工作。杨丰禹金融行业风控及合规服务主管合伙人普华永道 | 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析3

备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计原银保监会、金融监管总局及其派出机构针对保险行业发布的处罚罚单，数据截止时间为2023年6月30日。备注3：按违法违规事由计算，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚类型的罚单金额为整个罚单的金额。罚单金额/数量行政处罚类型涉及机构数量最高金额罚单重庆银保监局行政处罚信息公开表380 万元（人身险）某人寿保险股份有限公司重庆分公司、某人寿保险股份有限公司重庆市万州中心支公司违法违规事由：编制虚假业务财务资料、聘任不具有任职资格的高级管理人员。行政处罚决定：对机构罚款共计人民币259万元；对14位当事人处以警告并罚款共计121万元。7,627 万元594 张• 财产险：3,625 万元 / 221 张• 人身险：2,771 万元 / 248 张• 中介机构：801 万元 /88 张• 其他：430 万元 / 37张7 类• 罚款：557 张• 警告：488 张• 责令改正：60 张• 禁止从事保险业：7 张• 撤销任职资格：3 张• 没收违法所得：3张• 停止接受新业务：3 张125 家• 中介机构：54 家• 人身险：35 家• 财产险：32 家• 其他：4 家监管处罚总体情况2023年二季度原银保监会、金融监管总局及其派出机构共公布594张监管处罚的罚单，涉及125家保险机构，罚单总金额为7,627万元，行政处罚决定主要涉及罚款、警告、责令改正、禁止从事保险业、撤销任职资格、没收违法所得、停止接受新业务7 类。14普华永道 | 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析

51监管处罚总体情况（续）• 从总体来看，2023年二季度原银保监会、金融监管总局及其派出机构共公布594张监管处罚的罚单，罚单总金额为7,627万元。罚单数量及罚款金额同比上升、环比下降。• 从同比趋势来看，2023年二季度罚单数量同比上升约9%。罚单金额同比上升约42%。• 从环比趋势来看，2023年二季度罚单数量环比下降约16%，罚单金额环比下降约9%。罚单数量以及罚款...