Airwallex空中云汇嵌入式金融白皮书Airwallex空中云汇
嵌入式金融。开启金融创新的未来在当今这个追求速度与便捷的时代。客户对金融产品和服务的期望日益提升,他们希望金融产品和服务能够无缝融入日常生活。“"嵌入式金融"正是推动这一变革的核心力量。它不仅能够实现商业交易的顺畅运行、提升用户体验，还能为企业开辟新的收入来源，强化竞争优势借助嵌入式支付功能，企业能够在全球收取款项、为客户安全托管资金，并在24小时内完成跨境付款。这些功能不仅激发了企业尚未开发的潜能，还很大程度上改变了企业与客户的交互模式。此外，嵌入式金融还可以为企业提供金融服务数据，帮助企业更深入地了解客户群体的现金流状况。从而开拓新的信贷业务机会。尽管嵌入式金融能带来巨大的机遇,但落地的过程并非易事。企业在集成嵌入式金融方案的过程中可能面临诸多挑战，例如复杂的技术集成、来自内部相关方和客户的高期望、合作伙伴的筛选，以及实现快速罢生。嵌入式金融的兴起随着嵌入式金融的兴起，其巨大的增长潜力正逐渐显现：据安永预测，到2025年，全球嵌入式金融市场规模将达到6060亿美元，而通过嵌入式金融渠道处理的支付金额将高达6.5万亿美元。此外，2023年的一项研究显示，如今有83%的中小企业更倾向于通过软件服务（(Saas)平台和线上交易平台(Marketplace)直接使用金融服务，这一趋势也凸显了市场需求的显著转变。01|嵌入式金融
白皮书简介为获得更深入的洞察，Airwallex空中云汇与知名的市场研究公司NewtonX合作，对全球200名企业决策者进行了定量调研。受访企业包括已应用嵌入式金融的企业和正在探索其潜力的企业。受访者分享了诸多宝贵信息，包括采用嵌入式金融的动机、选择供应商的标准,以下是受访者所在企业的区域分布情况企业运营区域分布欧洲北美洲亚洲79%83%57%93%63%46%非洲南美洲澳大利亚/太平洋岛屿在本白皮书中，“嵌入式金融”是指将金融科技能力集成到企业现有的产品和服务中。通过这种集成模式，企业能够为其客户提供支付、银行、信贷和保险等一系列金融服务02|简介
目录1o8内容摘要4-5什么是嵌入式金融?s企业为什么采用嵌入式金融服务?7-13#8814-19个业采用嵌入式金融面临哪些桃战2选择供应商的考量因素20-22Airwallex空中云汇如何提供帮助?23-2807附录29-32本白皮书旨在帮助企业了解如何有效地将金融产品服务嵌入自身平台，提升用户体验从而在竞争中脱颖而出，实现业务增长。03|目录
01内容摘要
内容摘要企业高管们正积极运用嵌入式金融，优化客户体验,拓展新收入渠道78%71%企业高管希望借助嵌入式金融解决客户面临的企业高管认为，随着客户忠诚度下降、流失率诸多痛点，例如繁琐的支付流程、贷款限制以上升，嵌入式金融已成为维护并强化客户关系及跨平台跳转产生的割裂感。的关键策略。65%636%企业高管计划借助嵌入式金融推出新服务，例企业高管担心企业在日益成熟的市场竞争中，可如支付处理、小微企业贷款、全球付款和电子能会落伍甚至被淘汰，因此希望通过嵌入式金融钱包，并通过交易手续费、利息收入和长期合作伙伴关系开辟新的收入来源。然而，嵌入式金融的实际应用并不容易,早期入局者可能会面临不少挑战。43%25%企业高管指出，将新平台快速推向市场至关重企业高管认为合规问题是他们面临的主要挑战要，但从零开始构建集成系统困难重重:一方之一，包括维护监管机构和银行的复杂关系、面需要兼容旧系统，另一方面还要满足客户多获取金融牌照的繁琐流程及高昂成本，以及因样的个性化需求。此投入的巨额前期成本。17%69%企业高管表示寻找合适的嵌入式金融技术合作企业高管认为内部资源协调是一项重要的挑伙伴并不容易。企业通常倾向于选择熟悉的供应商,但真正需要的却是具备可扩展集成能力需要协调商业、产品、销售、财务和工程师团和全球覆盖能力的合作伙伴,而不仅仅是简单队，以确保嵌入式金融解决方案顺利实行。的交易服务商。04|内容摘要
企业高管普遍认为，嵌入式金融的落地进展缓慢,主要原因在于预期过于乐观而实际执行能力仍显不足。仅有6%企业高管认为嵌入式金融的实际落地情况符合预期,仅有1%企业高管认为实际落地情况超出预期。这种普遍...
