2021年保险行业高净值品牌策划方案会员免费

2021 保险行业高净值产品品牌方案2021 年 06 月18 日

富不过三代，始终是个世界性的难题

“”财富焦虑 困扰着中国每一个高净值家庭 在不确定的未来，确定才是最好的承诺

背景分析

高净值人群画像分析 数据来源： 《 2021 中国私人财富报告》2020 年，中国个人可投资资产总规模达 241 万亿人民币，可投资资产在 1000 万人民币以上的中国高净值人群数量达 262 万人。在宏观经济持续向好的前提下，中国私人财富市场也迎来稳健发展态势：预计到 2021 年底，中国高净值人群数量将达约300 万人，可投资资产总规模将达 268 万亿。

高净值人群的财富来源分析企业家是中国高净值人群的绝对多数，其次是企业管理层，以及部分非管理层和商业服务业的职场人士。建议保险行业可与企业家群体聚集的商学院、俱乐部，还有高档房地产中介们建立友好关系，可发展、推荐精准和潜在客户。数据来源：《 2019-2020 中国高净值人士财富报告》

高净值人群的可投资资产规模分析2020 年，面对疫情冲击和复杂严峻的国内外环境，中国率先在全球主要经济体中恢复经济正增长， GDP 首次突破百万亿元人民币，逆势增长 2.3% 。随着 2021 年中国新冠疫苗的普及，预计到 2021 年底，国内高净值人群的可投资资产规模将达约 96 万亿人民币。 数据来源： 《 2021 中国私人财富报告》

高净值人群财富目标分析2020 年，过去，财富在中国人眼中，大多是一个增量命题；现在，中国人的财富体量已经相当可观，增量固然很重要，但存量也同样重要，甚至更为重要。

高净值人群家庭需求分析在家庭需求方面，多元化的资产配置、境内外子女教育、稳健的大类资产配置、代际传承安排、全球化定制化的产品服务占据了 2021 年高净值人群前 5 名。其中，高净值家庭全职太太作为家庭规划重要成员，更看重子女教育，对于境内教育以及境外留学教育的需求占比高达 65% 。越来越年轻的客群，以及更加全面化、定制化的全球资产配置需求是趋势。

2021 年中国高净值人群传承需求分析在外部环境不确定因素的影响下，高净值人群家族财富传承的重要性进一步凸显。数据来源：《 2021 中国私人财富报告》

高净值群体财富缩水的 7 大风险： 第一大风险——公私资产混同——第二大风险婚变冲击——第三大风险投资失误——第四大风险财富传承——第五大风险缺乏税务筹划——第六大风险忽视提早周全规划——第七大风险不可预知的风险

中国高净值人群理财痛点分析数据来源：《 2019-2020 中国高净值人士财富报告》Vuca 时代，市场上充满着各种不确定因素。保险行业应该拥抱变化，努力优化、升级高净值产品，提高服务，满足不同高净值客户的需求，帮助他们，在不确定中找到确定性。

中国高净值人群理财信息来源分析数据来源：《 2019-2020 中国高净值人士财富报告》高净值人群在决策参考上，相当依赖小圈子 ( 私人理财顾问和社交圈 ) 。在打理财富的方式上，高净值人群的主要方式是听取建议。据此，保险行业高净值产品品牌推广时，可有针对性地投放广告，有的放矢，降本提效，从而提高获客转化率。

中国高净值人群财富管理机构分析数据来源：《 2019-2020 中国高净值人士财富报告》从调查数据中不难看出，高达 81.1% 的人选择了第三方财富管理机构， 86.7% 的人所选的机构在 1~4 家之间。所以，高净值品牌名的曝光率尤为重要，以及如何提高产品核心竞争力，与同行业拉开差距，进行错位竞争也很重要。

Vuca 时代，让专业的人来做专业的事已成为共识

竞品分析

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