钉钉公社商业计划书会员免费

钉钉公社-融资计划书 做中国最专业的互联网互助保障平台 2016.12

目录 一．综述 二．创始人 三．市场需求及我们的解决模式 四．保障市场的契机及规模 五．钉钉互助的商业模式 六．融资需求

工薪阶层，参与企业缴纳社保，按比例报销 互助保障 国家强制社保 商业保险 精英阶层， 自行购买大额商业保险 注册的会员，30至50万重大疾病及意外保障额度 关于我们

公司概况 名称 钉钉公社 简介 钉钉公社是一个由会员自组织、自管理、风险共担、相互救助的互联网互助平台。 我们的使命 打造一个覆盖面更广、更完善的保障体系 公司的愿景 钉钉互助致力于打造中国最专业的互联网互助保障平台 项目进展 ①微信平台已上线； ②同e代驾和管家帮的合作意向已谈定，下一步签协议，进行会员导流； ③APP已初步开发完毕，待测试，计划春节后择机上线。

创始人 朱磊：创始人 教育背景：北京交通大学 工作经验：拥有十年的保险及金融从业经历，曾在某中外合资人寿公司、某著名财富集团担任过营销管理层，对搭建金融、保险行业的营销业务体系，有着丰富的实战经验。 主要技能：业务管理、营销策划 靖雷：创始人 教育背景：对外经贸大学金融学硕士 工作经验：十余年实体经济、互联网、金融行业从业经历，曾在中国兵器、安世亚太、中天嘉华、中合担保工作，对企业管理运营、项目运营、金融风控等有着丰富的经验。 目前全职进行钉钉公社创业运营。

市场需求-老百姓的痛处 痛点一、商业保险产品太贵 痛点二、重大疾病种类少 痛点三、高风险职业、运动等高危人群是不能参加商业保险及其它互助组织 痛点五、重疾、意外配套产品选择少（护理、失能收入损失等） 痛点四、条款赔付限制多

我们为什么做 需求分析 根据国际成熟的市场经验，大众对相互制保险有着较高的需求，而且是基础性的。 造成目前国内相互制保险发展落后的主要原因有两点： 一、国家政策方面的限制 二、现有体制下保险公司对客户需求的漠视，漠视的原因在于低收入用户接触渠道受限， 导致提供服务的成本偏高， 不能覆盖其运营成本。 不是没需求，而是没条件 国家政策放开，《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》、《相互保险组织监管试行办法》发布。 互联网技术、特别是移动互联网技术和设备的普及，极大的降低了会员服务成本，使得相互制保险大规模发展成为可能。 条件逐渐成熟

通过互联网构建一个由会员自组织、自管理、去中介化的互助组织。 商业性保险与互助保险的区别：商业型保险公司通过提前收取保费进行再投资，获取的利润主要服务于股东。 中间机构 过去：你只能通过商业保险公司获取服务 现在：你可以参与自组织、自管理的互助模式 钉钉互助的解决方案=相互制保险+互联网模式

钉钉互助的解决方案-重疾产品 产品特点： 1. 赔付额有封顶，会员人数越多，单人单次互助金越低 2. 相比商业保险产品，钉钉互助产品性价比极高 3. 根据会员入会长短设定不同的互助金标准 会员 入会终身支付 （每年理赔率0.0003%） 入会终身支付 （每年理赔率0.0009%） 互助金额 （会员入会20年） 互助金额 （连续入会超过20年及以上） 从出生入会至80岁 1057.5元 3172.5元 30万 30万*N倍 从36岁入会至80岁 900元 1800元 30万 30万*N倍 从51岁入会至80岁 765元 2295元 30万 30万*3倍 从56岁入会至80岁 675元 2025元 30万 30万*2倍 从61岁入会至80岁 540元 1620元 30万 30万 产品展示模型，仅供参考 假设：10万人作为基数，单次互助金为3元

现在是最佳进入市场时机1/2 1.智能手机使用人数：5.27亿 2.智能手机主力年龄：70后、80后、90后 3.智能手机支付人数：2.6亿 来源于：中国互联网络信息中心（CNNIC）2014年7月发布《第34次中国互联网络发展状况统计报告》 二．种子会员描述 一．应用环境 1. 种子会员大部分是70、80、90后，互联网一代人 2. 拥有“保险意识”、“家庭责任”、“愿意花钱买各类服务”

现在是最佳进入市场时机2/2 时间 发文单位 法规 内容 2005年 保监会产险部 《关于相互制保险公司课题研究及阳...