毕马威：第四期： “监”听则明：金融业监管数据处罚分析及洞察建议（2022年三季度）会员免费

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© 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。| 12022年第3季度1，毕马威持续收集并整理了人民银行和银保监会的公开处罚信息，以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单（以下简称“数据罚单”或“罚单”）的关键词，通过对监管机构、被处罚金融机构、被处罚个人以及处罚事由的分析，识别监管机构关注点，结合外部环境趋势和金融同业实践，对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。2022年前3季度，人民银行及银保监会向银行、保险公司、信托公司、非银支付公司等各类金融机构2共开出数据罚单1,006张，罚款金额3为8.6亿元，涉及486家机构4。2022年第3季度共开出数据罚单321张，罚款金额约2.5亿元，涉及163家机构。较上一季度，罚单数量环比增长6.6%，罚款金额环比增长19.1%，被处罚金融机构数量环比减少19.3%。与去年同期相比，罚单数量变化不大，但罚款金额同比下降54.5%，被处罚机构数量同比减少15.1%。【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。【2】参考人民银行发布的《金融机构编码规范》、银保监会于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他。【3】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计。【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。总览

© 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。| 22022年三季度金融监管数据处罚分析及洞察建议听则明2.14.12022384202217420212022208202133420213402021第一季度第二季度第三季度第四季度5432105004003002001000罚款金额（亿元）罚单（张）3011.32.45.51.42021至2022年第三季度金融监管数据罚单/罚金总览罚单数量罚款金额图例2.13212.5人民银行第3季度罚单数量较去年同期下降44.3%，罚款金额较去年同期下降46.2%；银保监会第3季度的罚单数量较去年同期增长8.6%，罚款金额较去年同期下降57.1%。2021 842022 27290 2021112 20222021 14720222021 25520222021 209202279 20212022 131 2021银保监会人民银行050100150200250150100207第四季度第三季度第二季度第一季度0123450.44.20.82.50.90.51.30.61.5罚款金额（亿元）罚款金额（亿元）罚单（张）罚单（张）罚单数量罚款金额图例1.91.01.19494123506120212771.50.71.844

© 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。| 32022年三季度金融监管数据处罚分析及洞察建议听则明按罚单、被处罚机构/个人、地区和时间分别统计Top1，如下图：【5】地区罚单/罚金的统计是根据开具罚单的人民银行分支机构，银保监会派出机构所在省（自治区、直辖市）进行统计，其中人民银行总行及银保监会开具的罚单不在统计范围内。单罚单罚金 TOP11,400万单机构罚单 TOP118张单机构罚金 TOP12,254万个人罚金 TOP152万单月罚单 TOP17月， 126张单月罚金 TOP17月，1.31亿地区5罚单 TOP1黑龙江，58张地区罚金 TOP1上海，0.27亿

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