2020中国企业家家族财富管理白皮书会员免费优质

02REPORT ON FAMILY WEALTH MANAGEMENT OF CHINESE ENTREPRENEURS�����������总 编：刘 敏副 总 编：王 亚 程慧心主 编：侯燕鹏编辑委员会：中国银行私人银行中心夏 炎 张雪玲 陈 波 陈 诚梁 昊 俞锡平 周 洁 刘小瑞刘南希 曾文静 程 瑞 石 蓓李舸川 韩天瑞 廖敏婷特 别 顾 问 ：王 颖 谭志慧 李建国 马 萌秦 政 李 波 鲁 可 任文霞邓 亮联 系 电 话 ：010-66595610邮件：grszjrsryh_hq@bank-of-china.com��� 中国银行总行大厦四季大厅扫描二维码，获取中银私行最新资讯

1目 录123前言 2调研核心发现 4家族财富管理行业发展现状 7需求端：经济发展催生富裕群体，财富积累带动综合需求 8供给端：财富管理机构百舸争流，行业格局仍在孕育探索 11家族财富管理的四维度分析 13数字：平衡风险，长期增值需专业筹划 16空间：洞悉边界，布局财富需善用工具 23时间：强化意识，代际传承需系统安排 29价值：助力慈善，反哺社会需朝培夕溉 39家族财富管理的破解之道 43重塑数字理念：集中持仓到多元配置 - 稳固财富增长，优化风险收益 44破除空间桎梏：直接持有到工具持有 - 有效管控风险，提升经营效率 47驶过岁月长河：法定继承到主动规划 - 贯彻传承意识，助力基业长青 50耕耘价值沃土：偶发捐赠到长期公益 - 彰显社会贡献，实现财富升华 56结语 61附录 63风险提示及免责声明 68

2前 言2020 年注定是历史长河中难忘的一笔。突如其来的新冠疫情、逆全球化和地缘冲突等因素，给国内外经济带来了较大的冲击，金融市场也随之波动，社会财富面临新一轮洗牌。家族财富管理涵盖个人、家族和企业的综合性需求，由于资产类型多样化和财富需求多元化，该领域极具专业性和针对性。作为高净值人群的代表，企业家是中国家族财富管理市场的核心客群之一。他们在商场上开拓奋进、披荆斩棘，精准洞察机遇，致力锐意创新；在经营管理上运筹帷幄、知人善任，实时驾驭风险，努力攻坚克难。勇于创新、敢为人先的企业家精神，为中国经济带来蓬勃生机，是推动中国经济增长不可忽视的重要力量。企业家精神的培育与弘扬，不仅需要企业家勇于担当、追求卓越的内生动力，也仰赖于健康友善、开放活力的社会环境。企业家的家族财富如能得到专业管理与妥善传承，不仅能够促使企业家们安心创业、创造价值，更有助于营造和谐美好、致富思源的社会风尚。一直以来，中国银行以优质的金融服务促进中国企业发展壮大，支持实体经济健康发展。中国银行于 2007 年率先在境内开办私人银行业务。十多年以来，凭借集团百年信誉、全球网络及专业化队伍，中国银行私人银行持续为客户提供专业、专属、专享的高质量个性化财富管理解决方案。从创业到守业，从开疆拓土到基业长青，中国银行私人银行陪伴了许多企业家客户成长。为了更好地了解中国企业家群体的家族财富管理需求，中国银行私人银行结合多年实践经验，提出“财富四维度模型”，从数字、空间、时间、价值四个维度梳理家族财富特征，为企业家的家族财富、企业财富和社会财富提供了一个多元全面、丰富立体的分析框架。本报告正是基于以上四维度模型，对 1000 余位企业家进行了定量调查和深度访谈。本项调研的目的不仅在于呈现中国企业家的家族财富管理现状，也旨在围绕该群体密切关注的资产配置、子女教育、财富传承、慈善公益等领域展开深入探讨。

3在此“十四五”新征程开局立纲之际，服务好企业家群体，助力企业家做好财富稳固积累与有序传承，从而激发企业活力、引导价值创造，可谓时代赋予财富管理机构的历史使命。中国银行私人银行将一如既往地发挥国际化、综合化优势，发展金融科技，整合集团资源，打造一流的家族财富管理平台，陪伴新时代企业家行稳致远、驭浪远航！中国银行私人银行2020 年 12 月北京西交民巷 17 号，中国银行总行旧址，北京市文物保护单位

4调研核心发现为了更好地了解中国企业家群体的家族财富管理需求，本报告调研小组对 1000 余位企业家进行了调研，从数字、空间、时间和价值四个维度梳理家族财富特征1 。其中数字维度关注如何...