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数据优先思维 伦敦证券交易所集团 (LSEG) 旗下企业 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者

打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 前言 Sabrina Bailey 路孚特财富管理全球主管 伦敦证券交易所集团 (LSEG) 旗下企业 过去两年里，金融市场乃至整个世界都发生了翻天覆地的变化。与此同时，个人投资者不得不应对不稳定时期、创新技术浪潮、令人眼花缭乱的新投资工具、全球宏观趋势变化和 2022 年股市动荡所带来的焦虑。 值得庆幸的是，我们的行业以人际接触为核心，通过技术来实现人与人之间的联系，这对提供个性化服务至关重要。面对面的会议和前往世界各地与客户会面等要务都成为了虚拟活动。财富管理公司中的佼佼者们纷纷对他们的产品和服务进行了个性化设计，让客户相信他们所提供的建议和技术是为客户所量身打造的。若要实现这一目标，意味着不仅要了解客户的风险承受能力和理想退休年龄，还要了解他们喜欢的沟通方式、他们在投资方面的价值观和理念，以及他们希望获得哪些数据来监控投资业绩。虽然并非所有投资者都适合加密货币或私募市场投资，但了解这些市场的动态并帮助客户做出明智的选择依然十分重要。 人际接触仍然具有非凡意义。事实证明技术无法取代人类财富顾问，而是协助他们变得更加高效，并通过巧妙部署提升客户满意度。然而，要真正打造以客户为中心的解决方案来吸引和留住投资者，财富管理公司需要了解不同投资者之间的相似与不同之处。 我们的报告基于我们对来自 13 个国家/地区的 1,500 多名大众富裕阶层投资者和高净值投资者所展开的调查。我们最初的假设是，具有不同人口统计学特征（如性别、年龄和地理位置）的投资者群体存在差异。最终，调查数据却显示了不同的结论，令人感到惊讶结果是：投资者的共同之处比我们想象的要多。我们的调查强调了在建立一个能够提供价值并使所有投资者群体受益的坚固基础时，您应该把精力放在哪里。 1

打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 主要调查结果 另类资产51% 的全球投资者熟悉可持续投资 44%的顾问导向型投资者熟悉环境、社会和治理 (ESG) 因素，而自我导向型投资者的这一比例为 53% 44%的千禧一代希望了解有关加密货币的更多信息，而 55 岁以上人群的这一比例只有 12% 42%的投资者将“积极的业绩”列为愿意考虑 ESG 的主要原因 32%的千禧一代认为代币化资产将对金融市场产生最大的积极影响，紧随其后的是非同质化代币 (NFT)，比例为 23% 数字化能力72%的千禧一代使用移动应用程序访问账户信息，而 35-54 岁年龄段的这一比例为 56% 58%的顾问导向型投资者以及 62% 的顾问和自我混合导向型客户将“顾问建议”列为最可靠的信息来源46%的投资者表示他们通过移动应用程序访问账户信息38%的千禧一代重视顾问提供的投资信息，而社交媒体的这一比例为 35% 个性化64%的千禧一代和 51% 的 35-54 岁年龄段人群愿意为个性化投资产品和服务支付更多费用 57%的投资者更喜欢通过手机进行沟通，紧随其后的是面对面会议 (49%) 和电子邮件 (48%)，显示了传统沟通方式的价值47%的千禧一代表示，技术将使财务顾问在未来变得更加重要 35%的千禧一代和 34% 的 35-54 岁年龄段人群在选择供应商时会考虑财富管理公司的数字化能力，而 55 岁以上投资者的这一比例为 16% 2

投资者人口统计数据35%44%21%如何做出投资决策 3 打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者 导言 2021 年 10 月和 11 月，Coalition Greenwich 对全球 1,526 名个人投资者进行了一项调查，以更好地了解这些投资者目前与金融机构的关系、他们对金融技术的使用和期望、对另类资产的看法以及希望如何个性化投资体验。 23% – 加拿大 – 美国 地点 13% – 巴西 – 墨西哥 30% 33% 15% 年龄 39% 56% 投资者类别 29% – 法国/摩纳哥– 德国 – 瑞士 – 英国 – 澳大利亚 – 中国 – 中国香港 – 日本 – 新加坡 大众富裕阶层 我们的调查结果表明，财富管理公司 (WM) 有机会向全球数...