Pr浦发银行SPDBANK互联网财富管理托管业务发展白皮书【联合出品）浦发银行研究院浦发银行总行资产托管部蚂蚁集团研究院腾讯金融研究院上海天天基金销售有限公司【支持单位）南方财经全媒体集团
互联网财富管理托管业务发展白皮书联合出品浦发银行研究院浦发银行总行资产托管部蚂蚁集团研究院腾讯金融研究院支持单位南方财经全媒体集团执行编委薛宏立李国光李麟李振华韩开创调广锋黄讯馆编委奚力铭王晖陈永庆索彦峰朱建钢胡贺军李雪张俊良许伟真胡铭曦杨天怡吴雯婷臧惠统筹王佳设计统筹林军明廖苑妮装帧设计陈国丽本报告数据来源中国银行业协会、中国证券投资基金业协会、其他官方公开资料
目录CONTENT前言11第工章行业界定:互联网财富管理业务概述/21.1概念解析/311.1互联网财富管理业务的内涵31.2互联网财富管理业务的作用和意义31.2演进脉络141.2.1互联网财富管理发展历程4122中国互联网财富管理的主要特征/512.3中国互联网财富管理的发展格局5[数智实践]互联网财富管理平台通过AI实现投顾普惠化/8第2章托管赋能:互联网财富管理托管业务概述/122.1共生发展1321.1互联网财富管理托管业务的定义321.2互联网财富管理托管业务发展脉络13221保障资产安全，提供全面专业服务/14222提升运营效能，促进业务协同发展/15223提供定制服务，助力产品创新研发/15224强化风险防控，维护生态稳定运行162.2.5防范系统性金融风险/16
2.3履责要求/172.31托管机构在互联网基金销售监督业务中的职责172.3.2互联网财富管理托管业务监督环节/17【业界探讨】进一步推动互联网财富管理托管业务规范发展/19第3章创新实践:互联网财富管理托管增值服务/203.1产品引荐/2113.1优质托管产品引荐及产品信息服务1213.1.2浦发银行优质托管产品引荐服务7213.2快赎支持/2232.1安全高效的快赎垫支业务支持122322浦发银行快陵垫支业务支持方案223.3协同机制/233.3.1机构联动保障生态安全/233.3.2浦发银行与销售机构协作保障24【行业创新]浦发银行互联网财富管理托管助力行业高质量发展/25第4章发展展望:互联网财富管理及托管业务协局北班/284.1行业蓝图294.1.1公募篇:优化销售生态，提升资本市场服务质效/29412养老篇:丰富服务体系，做好养老金融大文章/31413理财篇:拓展销售渠道,探索理财公司高质量发展/334.2服务战略/354.21互联网财富管理及托管助力上海全球资管中心能级提开/354.22探索具有上海特色的互联网财富管理及托管模式【前沿话题]托管机制在稳定币发展中的作用思考38结语/41
前言FOREWORD当前,我国居民财富管理需求快速增加,尤其是投资者通过互联网渠道开展的理财活动日益频繁。互联网基金销售等财富管理机构利用其代销产品丰富度、申购赎回便捷度、广泛的数字化和AI服务场景、有竞争力的服务费率等方面优势,更能赢得市场青睐,更能体现金融服务的普惠性与人民性与此同时,与财富管理业务相伴相生的托管业务,是互联网财富管理业务链中不可或缺的关键环节，托管机构通过严格的销售监督和交易资金监管等控制措施,有效保障资金安全和投资者权益,为互联网财富管理业务健康发展保驾护航。经过15年发展,互联网财富管理托管业务已成为我国托管业务的重要分支,是财富管理行业效率提升的重要支撑和国家金融稳定保障体系的重随着上海全球资管中心建设进程的纵深推进，发展互联网财富管理可加速上海全球资管中心建设步伐。这一过程中,托管机构通过提供高效安全的清算和支付服务、加强交易监督和信息披需等专业服务，提升互联网财富管理业务透明度，优化其便捷度和便利性，保障资产安全，这对于推动上海全球资管中心建设迈向更高能级、完善全融服务基础设施和丰富投资者服务体系等具资产配置规划、金融产品销售、投资者教育和陪伴及相关非金融增值服务在内的引检合修服务,在此其础上,白皮书将互联网财为互联网财富管理机构及投资者等提供资金结算监督、交易信息核对以及投资便利支持等服务的活动白皮书梳理了互联网财富管理托管业务的发展现状，并深入分析了其必要性与重要意义，同时从产品、业务、平台等多个排度,系统梳理了该业务的服务内容和创新实践。白度书展望了公寨。养老金融、理财等领域的互联网财富管理及...
