德勤：中国财富管理行业观察：迎接时代发展，加速转型升级会员免费

中国财富管理行业观察 迎接时代发展，加速转型升级

02中国财富管理行业观察 | 四、主要机构：发挥禀赋优势，加快布局

03中国财富管理行业观察 | 四、主要机构：发挥禀赋优势，加快布局前言 2一、 市场发展：新时代、新机遇、新挑战 4二、 政策监管：统一监管，回归本源 8三、 发展趋势：高速增长，竞合加速 11四、 主要机构：发挥禀赋优势，加快布局 141. 商业银 行——统一标准，全能转型 142. 理财子公司 ——锋芒初露，未来可期 153. 公募基 金——头部集中，科技赋能 174. 保险 资 管 ——稳中求进，以进固稳 185. 证券 公 司 ——转型加速，稳步提升 196. 私募 基 金 ——聚焦高端，加速增长 20五、 主要挑战：短期阵痛，长期裨益 22六、 发展建议：全面升级，专业制胜 24作者 27目录

1

2中国财富管理行业观察 | 前言前言“全球经济环境变化和金融资产发展充满不确定性，居民财富管理理念和需求也正不断发生着变化，金融机构发力财富管理业务中面临着多重挑战。金融机构作为财富管理市场的直接参与者，人民财富的守护者，如何转变传统服务模式，形成以客户为中心的服务体系，洞悉客户多样化需求，为客户提供伴随式服务，提升客户信任度及满意度，守护人民的金融财富将成为金融机构财富管理升级要点。”“伴随着供给侧与需求侧的双升级，中国正成为全球最具潜力的财富管理市场。各类金融机构逐步将财富管理作为业务发展重点战略之一，同时海外机构加速中国财富管理业务落地进程，行业竞合加速。快速响应市场需求，充分理解财富管理市场特征，利用数字化力量提升客户经营、协同生态、资产配置等核心能力，深化财富管理转型升级成为当下金融机构顺应时代更新，把握时代机遇的重中之重。”2022年4月以来，随着美联储加息、俄乌冲突和本土疫情的持续影响，国内资本市场波动加剧，全球大宗商品暴涨，国内通胀预期升温。4月底，央行下调0.25个百分点的存款准备金率，向市场释放人民币5,300亿左右的资金，在监管引导下，多家银行已下调定期存款利率与大额存单利率，支持银行业让利实体经济、释放综合融资成本下行空间。在共同富裕的道路上，把握经济周期，抓住百年机遇修炼财富管理能力，守护人民的金融财富将成为金融机构财富管理升级要点。吴卫军 德勤中国副主席 金融服务业主管合伙人曹樑德勤中国金融服务业财富管理咨询主管合伙人

中国财富管理行业观察 | 第一、市场发展：新时代、新机遇、新挑战3

中国财富管理行业观察 | 第一、市场发展：新时代、新机遇、新挑战4新时代全球疫情震荡反复，全世界人民的生活和工作方式都受到了极大影响和改变。2021年在疫苗接种推行和财政刺激推动下，全球经济出现反弹增长，后因疫情复燃以及供应链瓶颈，增速边际回落。2022年开年以来，全球经济对疫情的适应能力已显著提高，预计全球经济走势将逐渐趋于正常化。为了应对疫情中的经济衰退，各国央行推出了量化宽松、零利率、增发货币等政策深度影响全球经济及金融资产发展，对于全球的财富管理行业参与者来说，在客户需求、资产选择、产品管理、资产配置、客群经营和数字化等方面也正经历重大改变。纵观中国市场，各类金融机构紧跟时代机遇，纷纷发力财富管理业务。建设银行于2021年成功完成大财富管理破局，依托数字化手段打造建行特色的大财富管理体系，创新推出大财富管理平台，为财富客户及长尾客户提供常态化、精细化服务。招商银行作为国内较早发力财富管理业务的银行，积极探索3.0经营模式转型，全力打造大财富管理价值循环链。邮储银行将财富管理提升到全行战略高度，将财富金融作为四大领域之一，通过深化客户经营、建设专业队伍、丰富产品体系等举措加快推进财富管理业务转型升级。宁波银行围绕大类资产配置，积极引入优秀代销产品，形成全品类产品线，同时上线财富开放平台，满足客户综合化的财富管理需求。中金公司推进财富管理战略导向的组织架构变更，建立私人财富客群、富裕客群和综合客群事业部，丰富财富管理专业服务资源。广发证券发挥投研和金融产品体系建设的专业优势，助推财富管理快速发展。汇添富基金在持续锤...