2025年女水全球财富研究报告EY安永Shapethe futurewith confidenceetter the que聚信心塑未来
目录前言:安永财富管理领导团队摘要背号概述第一章:客户满意度分析第二音:客户行为特征分析第三章:产品偏好分析第四章:服务偏好分析第五章:财富传承规划分析第六章:人工智能的战略意义S2头第七章:展望第八章:调查方法联系人98
前言安永财富管理领导团队我们很高兴与广大读者分享最新一期《安永全球财富研究报告》。本报告每两年发布一次，旨在帮助财富管理行业客户更好地应对富裕客户需求变化所带来的桃战与机遇。我们致力于提供最全面的财富管理客户洞察,调查范围复盖全球30个主要市场。今年，通过以下领域的提升,安永实施了更深入,更广泛的全球财富调查研究:样本量：本次调查新增900名参与者，全球范围内富战略协同:今年我们首次将研究方向与《安永全球财裕客户受访者总数达到约3600人，其中高净值富管理行业报告》衔接，聚焦与卓越表现相关的关键(HNW)、超高净值（VHNW)及极高净值(UHNW)提炼出我们认为与财富管理行业的战略重点高客群占比均有显着提升。度相关的定向研究主题，包括另类投资、财富传承及。地域覆盖：本次调查新增5个东南亚市场，同时扩大了欧洲、中东及印度市场的复盖范围，以期获取更广够构建一个"财富管理客户洞察”数据管理框泛的市场特性差异架，支持使用者从多维度分析当前及历史数据。我们认为,市场及客群财富管理模式的显著差异意味着。数·客户概况：除年龄、性别、职业、常住地及可投资资据精准和数据细化对制定有效的盈利性增长策略至关产等传统属性外，本次研究针对富裕客户新增主要财重要。富来源、在岸/离岸投资配置、人生阶段及行为特征等多维度分析。问卷还涉及受访者对各类金融产品的了一步深化了我们对全球财富管理行业的解程度及对实现财务目标的准备就绪废害问顾。认知。我们期待广大读者能与我们一样,通过本次调查结果获得启示，发现价值。欢迎联系我们，共同探讨如何利用这些研究成果支持战略规划，提升客户专业度、需求、偏好、理念以及实际行动、计划及意向等服务多角度出发，了解资产配盟湖求族变及资产结构变化等关键趋势。全球及美洲区亚太区欧洲、中东、印度及非洲区(EMEIA)Jun LiElliottShadforth安永亚太区安永欧洲、中东、印度及非洲区财富与资产管理主管财富与资产管理主管2025年安永全球财富研究报告3
摘要客户洞察是财富管理备业务领域的核心资产。客户洞察至关重要，但财富管理机构可能难以通过自主调查获取绝对真实的客户反馈,因为对于敏感问题,由谁来问至关重要。客户洞察的战略价值在于预判客户的思维模式、感受及行为特征。我们相信《20２5年安永全球财富研究报告》将为把握全球范围内日益演进的客户需求提供独到见解。本报告分为六章，每一章的主要发现概述如下。2025年安永全球财富研究报告
婴儿潮一代投资者机遇:年长投资者的平均签约机客户满意度分析:构较少（约1.6家)，而顶级投资者更倾向于整合资尽管客户对财富管理的满意度整体高涨,但财富管理机产。未来十年或将有数万亿美元资产面临重新配置构仍要保持审值:客户满意度是忠诚度的必要非充分条对于财富管理机构而言，既是机遇，亦是风险。更换财富管理机构意愿增强:全球范围内,29%的客高度满意:客户对财富管理各关键维度满意度总体较计划更换主要财富管理机构，而千禧一代及高增长高。然而，特定客群满意度较低，且投资业绩对客户地区的客户这一比例更高。预计将有更高比例的投资满意度的直接影响不容财富管理机构有丝毫自满。。复杂性与关切:全球范围内、45%的客户认为投资复杂性与日俱增。客户对市场波动、通胀、政治不确定管理机构选择:客户首选的业务模式为性等宏观因素深表忧虑;20%的客户表示投资顾问末(21%，随后是私人银行与商业银行（回应其关切;三成客户认为自己尚未做好实现财务目核心选择标准包括业绩表现、产品和服。收费模式变革需求:固定费用首次成为客户首选定价机制，绩效提成模式紧随其后。优化费率结构的潜在但这只是基本要求,并非促使他们更换或需求日益凸显。选择财富管理机构的关键因素。各年龄段、地区及财，成本信任赤字:尽管透明度有...
