IMI：2023年中国财富管理能力评价报告会员免费优质

中国财富管理能力评价报告（2023）IMINo. 2404�������������������� http://www.imi.org.cn/微博·Weibo微信·WeChat研 究 报 告

��������������2023 2024 年 3 月中国人民大学国际货币研究所中 国 数 字 金 融 合 作 论 坛 联合课题组

目录引言 .......................................................... 1第 1 章中国财富管理行业格局与发展趋势 ...................... 31.1 中国财富管理行业概述 ........................................... 31.2 中国财富管理行业竞争格局与机构特征 ............................. 41.2.1 分析口径与方法 ....................................................41.2.2 财富管理行业竞争格局 ..............................................51.2.3 各类机构财富管理业务发展特点 ......................................9第 2 章中国财富管理机构数字化能力分析 ..................... 142.1 中国财富管理机构数字化转型：内涵和趋势 ........................ 142.1.1 财富管理机构数字化转型的内涵 .....................................142.1.2 财富管理机构数字化转型的趋势 .....................................182.2 中国财富管理机构数字化能力指标和分析框架 ...................... 212.2.1 主要考察指标 .....................................................212.2.2 指标内涵 .........................................................222.2.3 分析框架 .........................................................222.3 头部机构的财富管理数字化能力评价结果 .......................... 232.3.1 头部机构的财富管理数字化能力情况 .................................232.3.2 银行.............................................................262.3.3 第三方机构 .......................................................292.3.4 券商.............................................................30第 3 章 财富管理升级趋势：大模型加快数字化转型落地 .......... 313.1 大模型如何赋能财富管理 ........................................ 313.1.1 大模型 vs. 传统 AI 模型 ...........................................313.1.2 大模型赋能财富管理的路径 .........................................343.1.3 大模型在财富管理领域应用的能力边界 ...............................363.1.4 在财富管理领域应用大模型的实践探索 ...............................373.2 在财富管理领域应用大模型的展望 ................................ 383.2.1 在财富管理领域应用大模型的机遇 ...................................383.2.2 在财富管理领域应用的大模型需要具备的能力 .........................393.2.3 在财富管理领域应用大模型的挑战与治理 .............................40

图表目录图 1 排名前 10 家银行指数值 ..................................9图 2 排名前 10 券商指数值 ...................................10图 3 上榜 7 家公募基金指数值 ................................11图 4 排名前 10 第三方机构指数值 .............................13图 5 数字化财富管理的内涵 ..................................15图 6 数字财富管理与传统财富管理的区别 ......................16图 7 分析框架 ..............................................23图 8 20 家商业银行 2023 年 MAU 情况...........................26图 9 20 家商业银行 2023 年 DAU 情况..........................27图 10 20 家商业银行 2023 年 MAU/零售客户数情况 ...............27图 11 20 家商业银行 2023 年 DAU/零售客户数情况 ...............28图 12 散点图：13 家银行 MAU/零售客户数与非货非现金保有量 ....28...