运集团财务管控系统技术架构设计智慧金融变革未来金融企业的业务价值链是围绕银联卡的市场化战略管理企业战略理业务链服务基础服务银联自主卡业务团际化交易转接清算数据处理卡交易服务差错处理银行卡跨行交易清算服务无卡交易服务风险防范财务管理市场管理人力资源管理风险笔理2应用架构一基于对金融企业的整体业务理解，建议的整体财务系统框架：一级财务管控平台、支撑集中财务管控交互层文互渠道系统客户端(C/S)浏览器(B/S)数据网关展示层企业门户门户基础组件对外信息门户对内信息门户生产普理应用层集团财务管控平台营理会计预算控制应付台理主数据合同数据财务数据操作型数据ETL企业数据仓库认证管理生产数据存储ODSEDW蓝图设计一整体基于对金融企业的整体业务理解，提出集中财务管控平台整体建设方案建设一个具有前瞻性、可扩展性、高度集成的财务平台，实现财务运营的流程化、工厂化和财务管理的精细化、立体化，实现业务、技术、市场、管理和财务之间的协同，为更好地发挥财务的职能和作用提供支撑。集团化统一财务管控平台透明智能集团管控层辅助决策分析经营计划与全面预算内部控制体系优化财务核算资金管理和报帐平台其他关键点总帐管理资金管理发票和票据管理▣收入和应收款管理口网上报销预算管理集成高效业务执行层▣支付和应付款管理固定资产管理新老系统切换职工薪管理税务管理员统一的技术平台管理系统支撑层统一灵活工作流与其他系统的接口多组织架构多维会计科目体系4建设思想：通过“自上而下，管理驱动”的建设思想，真正把握管理层的需求1并支撑业务跨越式发展，通过流程优化，贯彻系统导向，最终实现利用系统达到强化控制、提高效率的管理目标三个层面金融企业财务管理信息系统平台重点关注集中统一的规范化财务管理体系经营计划和全面预算集团管控提升管控能力集中统一的内控管理体系管理决策支持体系优化财务核算流程规范财务核算体系优化业务流程分层级的报表编制和合并管理支撑不同会计准则报告需求规范财务核算强化资金集中管控力度业务财务一体化管理支撑业务多元化、组织灵活性的业务需求L建设先进、整合的提升信息整合力度，满足决策需求业务财务一体化，避免信息孤岛系统支撑财务管理信息系统灵活开放式系统架构，满足业务发展需求52“以流程为导向”构建财务信息平台，实现业务财务一体化财务信息平台业务流程导向驱动金融企业财务信息平台建设业务流程规范范生产管理项目管理采购管理报账中心人力资源管理管理会计业务流程涉及金融企业系统平台的多个系统摸块，只有从业务流程角度进行系统建设才能真正实现系统对业务的支撑，也才能真正优化系统方案和业务功能，提升金融企业整体管理的管理效率否则带来的可能是新的流程隔断、系统分离和信息孤岛。以业务流程为驱动提升金融企业财务管控平台业务流程基于业务梳理，在前期建设基础上进行流程、业务流程规范基础数据明确岗位职责岗位职责、管理规范等优化完善，进而以银行卡等核心业务为导向提升财务信息化方案业务流程系统方案优化设计管理制度完善落地和系统功能实现。3支撑财务集中管控和共享管理，落实“一本账，一套表”需要利用信息化的方法，落实”一本账，一套表”，以此来更好地支撑财务集中管控和共享管理，还原经营活动的本来面貌，实现运营与管理的透明化，摆脱信息分离、信息不对称的管理困境。为集团化企业制定合理的企业策略，打下扎实的基础。本账：除财务账以外，还包含所有信息，一套表：除财务基础报表外，还包括其他管即业务和财务“一本账”。“一本账”具备理类报表，即业务和财务“一套表”。以下特点：套表”具备以下特点：①全核算实体，即“一本账”中物理上包含所有下属实体的核算①多层级，多主体合井②全经营活动数据，即财务与业务经营活动的数据相关联全专业，全方位的多维分析汇总全交易明细，即包含前端的每笔业务明细信息多业务线口径统一，唯一数据统计来源④统一规则控制，即实体的业务管理和核算规则统一依据业务“账”自动生成⑤集中数据管理，即上述所有数据必须集中管理，方便管控贯彻“业务咨询”和“系统实施”并重的整体推进策略，实现“管理提升”和4高效系统”的双重效益支撑银联成为“国际领先的银行卡品牌”高效平台管理提升“一级平台”落地“系统方案”跟进■一级平台：依据对大型企业集中管控的实践能力，在业务蓝图的“财务咨询”先行指导下，推进支撑银联全集团财■财务平台整体规划：基于业务务管控的一级平台建设蓝图整体设计和梳理银联财务■现状诊断：深入理解银联的战■技术架构灵活拓展：系统架构需系统应用架构；略运营、组织架构和财务现状要具有前瞻性和可扩展性，以有■领先的系统方案：基于业务蓝■流程优化：梳理银联业务管理效支撑银联的长远发展图和应用架构，设计符合银联流程，根据价值链管理体系，■多系统协同：实现财务一级平台的财务管控需求的系统方案优化和提升财务管理流程，帮落地的过程中，逐步构建银联管■稳妥的实施方案：根据业务蓝助银联进行财务管理转型理主数据、多系统紧密协同的集图，设计符合银联价值提升的■业务蓝图设计：基于业务流程成架构实施方案实现财务业务蓝图优化和提升基于对金融企业的整体业务理解，提出集中财务管控平台整体建设方案建设一个具有前瞻性、可扩展性、高度集成的财务平台，实现财务运营的流程化、工厂化和财务管理的精细化、立体化，实现业务、技术、市场、管理和财务之间的协同，为更好地发挥财务的职能和作用提供支撑。集圆化统一财务管控平台1.统一、集中的财务管控体系透明智能统的财2.业务财务一体化协同体3.网上报销、影像管理4.银企直联、银行对帐其他关键点5.境外机构财务管控集成高效业务执行层6.财务合并与报告管理7.全面预算管理8.辅助决策分析统一的技术平台管理系统支撑层统一灵活工作流与其他系统的接口多组织架构多维会计科目体系9搭建集团统一的财务管理体系，同时兼顾下属单位的管理灵活度基于财务共享中心的管理思想，整体方案设计关注于账套、科目、财务主数，财务核算、凭证管理、报表管理、合并等多个方面，以建立集中统一的财务管理体系。统一财务账簿体系统一管控财务账簿体系，搭建灵活的的帐簿结构，满足跨国业务，并简化报统一会计表合并过程统一财务管科目体系统一会计科目和主数据理架构和财务主统一科目体系结构，采用相同段设置，全公司集中统一维护科目段、科目值数据和财务主数据。统一核算流程和规则统一财务报统一财务统一核算流根据金融企业财务管理工作的整体要求及行业核算特殊性，梳理井统一财务核算流程，并在系统中将流程回化。告体系管理体系程和规则统一权限管控体系统一财务管理权限，岗位与权限关联，严格按照岗位分配权限。全公司统进行权限管理与分配工作统一凭证统一权限管统一凭证管理体系管理体系控体系制定统一的凭证管理制度（包括凭证编制、凭证审核、凭证打印、凭证装订、凭证保存及凭证调阅查询等)。统一财务报告体系统一制定对内、对外报表报告体系，统一报表模板、统一调整项说明文件格式等。10集成架构综合门户系统财务系统门户财务报表管理财务主数据管理DRM财务数据质量管理FDM财务数据集市预算数据实际数据银企直联管理计划预算预算网银会计系应付模块应收模块总账模块现金模块(AP)(FA)(AR)(GL)(CE)系统银行对帐预算控制开票清算收入薪酬采购项目合同管理管理管理生产系统系统系统系统系统人力资源系统集成架构EBS海波龙现金模块门户及报表网银系统人力资源系统总账模块FDM(GL)生产系统ODI计划预应收模块算系统(AR)金税系统SqlDRM合同管理系统Scripts项目项目管理系统档案Web应付模块Analysis(AP)Export采购管理系统Files财务报Load财务数据集市资产模块Rules影像系统(FA)12集团财务管控平台实施过程中技术规划框架技术规划关注点技术架构规划集成开发系统运维技术培训服务器工具性能监控功能网络开发规范打补丁架构、工具机房发布管理健康检查数据结构容灾数据备份系统运维团队集成数据恢复系统集成13技术规划-架构规划技术架构规划①根据用户数和数据量等参数对服务器的容量评估及容量规划，包括硬件设备选型，参数配置，数据库是否采用RAC技术等：服务器②分析网络流量，确定分支机构与集团的网络架构：网络根据硬件选型的结果，分析服务器对机房的要求，包括端口，承重，电压等：④确定平台的容灾策略，制定容灾方案：机房⑤项目实施过程中对于技术团队的人员构成，知识技能要求等；容灾团队14技术规划-集成开发关注点集成开发①对10个系统的功能进行定位，明确各系统间的集成内容，数据量，频率等，制定相应的接口规范制定ERP系统，海波龙系统客制化开发规范；接口规范制定实施过程中客户化开发的发布流程和相关技术标准：开发规范明确客制化使用的工具和平台；发布管理⑤对金融企业未来整体集成架构进行规划，对面向服务技术，企业服务总线的相关技术的引入条件进行分析，制定集成方案的实施路线图，最终目标是实现金融企业敏捷的业务架构。工具集成路线415